積立NISAで後悔？ 5年間の運用成績ブログ 2023年10月

2023年11月4日2024年5月8日

2024年から新NISAも始まり、投資始めたいんだけど損したくない
失敗や後悔をしたくない
投資を始めてみたんだけど本当に効果があるのかわからない、、
投資方法を見直そうと思っているけど、どうしたらいいの
実際に投資している人の内容を見てみたい

私も投資初期のころは同じような不安を感じていましたが

約5年間投資を続けてたことでその不安は払拭されました

そこで私の運用結果を定期的に共有することで

不安を感じていて

まだ投資を始められていない方に

投資疑似体験をしたもらえたらと思いこの記事を書いています

なおこの記事では私が行ってきた

2018年から2023年11月までの投資信託の運用報告を記載しています

下記に該当する方はぜひ参考にしてみてください

こんな方にオススメ

投資をこれからはじめようと考えている方
投資を始めたばかりの方
投資を始めたけど、何となく不安に感じている方
実際の投資結果を見てみたい

興味を持っていただいたら、まずは少額から投資を体験してみてください

経済や社会情勢について

主体的に学ぶ動機づけにもなるのでオススメです

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【目次】　気になるところをクリック

つみたてNISA・投資信託　今月のポートフォリオ

2023年11月1日時点の運用成績は以下のとおりです

実際にSBI証券で運用しているポートフォリオの画面を公開します

投資信託

三菱UFJ-eMAXIS 新興国株式インデックス　＋21.75%
三井住友DS－三井住友・ＤＣ外国債券インデックスファンド　+11.83%
ニッセイ－ニッセイ日経２２５インデックスファンド　+44.30%
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド　+24.66%
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド　＋16.39%
三井住友ＴＡＭ－ＳＭＴ　新興国債券インデックス・オープン　＋20.73%
三井住友ＴＡＭ－外国株式インデックスｅ　＋47.53%

投資信託

つみたてNISA

ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド　+11.42%

つみたてNISA

資産残高/運用成績

＋1,116,957円（＋25.40%）　で着地でした

資産残高

いずれもプラスの収支となっていて

堅調に推移しています

2018年からの運用成果はこちら

つみたてNISA・投資信託　今月の投資額

前月同様に

つみたてNISAを33,333円積立実施

※年間上限枠40万円ギリギリで積立しています

2024年1月からは新NISA制度が開始されますので

1月から上限枠を意識して投資額を増やしていく予定です

前月からの成果比較について

前月に比べると、マイナス約30万円でした

とはいえ長期分散投資を前提にしていますので

全く問題ありません

前月の結果報告

ちゃたろうブログ

積立NISA　5年間の運用結果をブログで報告 | ちゃたろうブログ 2024年から新NISAも始まり、投資始めたいんだけど損したくないんですよね、興味はあるけど、失敗したり後悔したくない投資を始めてみたんだけど本当にメリットがあるかわ…

ちなみにコロナショックの際は

一時的に-20%まで落ち込むことがありました

いま振り返るとその時に買い増ししておけば

もっと資産が上昇していたかもしれません、、

ちゃたろう

当時は投資をやめようとは考えていませんでしたが、大きく買い増しをする勇気はありませんでした泣

これからも地道にコツコツと積立していきます

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iDeCoについて

出典：iDeCo公式サイト

2022年10月からiDeCoにも積立開始しています

ちゃたろう

企業型DC（企業型確定拠出年金）加入者だったので、今までは加入不可でした

積立NISAと混同しがちなiDeCoですが

所得控除という非常に優秀な節税対策が可能です

ただ個人年金制度ならではの注意点もあります

こちらの記事に簡単にまとめていますので

良かったら確認してみてくださいね

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NISAとiDeCoの比較を書いてます