SBI証券の初期設定おすすめ6選新NISAでも使える投信マイレージなど紹介

2023年12月26日2024年5月6日

SBI証券に初めて口座を開設したけれど

初期設定はどこから手をつければいいのか分からない、、、

ちゃたろう

そんな方に喜んでもらえるようにこの記事を書きました(^^)

今回は新NISAでも使えるおすすめの初期設定を6つご紹介します

初心者の方や周りに相談できる人がいない方でも

安心して投資を始めることができるよう

丁寧に順番に設定方法を解説していきます

これをやっておけば後で損することもなくなります

ぜひ参考にしてみてください。

＼最新の運用成果はこちら／

あわせて読みたい

新NISA戦略ブログポートフォリオ公開　特定口座500万を新NISA切り替えてみたいま運用している投資信託を売却したほうがいい？その資金をもとに新NISA口座で新しく購入したほうが得なのかでも利益が出ているからできればそのままにしたいけど、…

【目次】　気になるところをクリック

SBI証券の初期設定おすすめ①　メインポイントの設定と投信マイレージの利用設定

メインポイントの設定

出典：SBI証券公式HP

まずはじめに取引や投資信託の保有残高に応じて貯まる

「メインポイント」の設定をしましょう

メインポイントは5つから選択することができます。

Tポイント
Pontaポイント
dポイント
JALマイル
PayPayポイント ※2023年12月18日より利用可能

普段利用しているポイントがあれば

効率的に貯めることができます

ポイントが貯まると、さまざまな商品やサービスに交換することができます

ぜひ活用してみてください

設定手順 ※PayPayポイントを利用する場合

STEP

SBI証券サイトにログイン後、トップページの「ポイント管理」をクリック

STEP

「メインポイント設定」をクリック

STEP

利用したいポイントを選択する

STEP

必要な項目を確認し、連携先のサイトへログインし連携完了

以上でメインポイントの設定が完了です

投信マイレージの利用設定

次に投信マイレージの利用設定を行いましょう

といっても実は、、

設定不要です

前述のポイント設定を行うと

投資信託の積立保有額に応じてポイントが毎月自動的に貯まっていきます

以下にポイントの付与率が記載されていますのでご確認ください

最大で保有額の0.25%が毎月ポイントでもらえます

投信マイレージサービスポイント付与率（年率）一覧

ちゃたろう

投資をしながらポイントも貯めれるのは、とても魅力的ですよね！

獲得したポイントを投資に利用する場合は、別途設定が必要になります

メインポイントを設定した画面の下部にある「積立注文ポイント利用」の設定を行ってください

SBI証券の初期設定おすすめ②　クレジットカード払いのメリットと設定

次はクレジットカード払いのメリットと

設定方法についてご紹介します

新NISAをはじめようと考えている方は

忘れずに設定しておきましょう

クレジットカード払いのメリット

クレジットカード払いには

以下のようなメリットがあります

決済のスピードが速い：面倒な入金の手続きや振込手続きが省けます
ポイントが貯まる：クレジットカード会社のポイントが貯めることができてお得に利用できます
管理が簡単：取引履歴や支払い明細がクレジットカード会社のサイトで一括管理することができます

ちゃたろう

クレジットカード会社のポイントもしっかり貯めることができるのは嬉しいです

クレジットカード払いの積立上限額は毎月5万までと決まっているので覚えておきましょう

新NISAでも使えるおすすめのクレジットカードはこちら

あわせて読みたい

SBI証券つみたてNISAで使えるオススメのクレジットカードを紹介このような方向けの記事です投資をしながらクレジットカードのポイントを貯めたいポイントを使って効率よく投資を行いたい SBI証券で使えるオススメのクレジットカー…

クレジットカード払いの設定方法

ではSBI証券クレジットカード払いの設定方法について解説します

STEP

SBI証券サイトにログイン後、トップページ右上の「取引」⇒「投資信託」をクリック

STEP

投信（積立買付）をクリック

STEP

クレジットカードをクリック

STEP

クレジットカード管理画面から設定を行う

画面は既に設定済のものです。この後の画面でカード番号などを入力していきます

ちゃたろう

設定締切日があるので注意しましょうね

これでSBI証券での取引時にクレジットカード払いの設定が完了です

三井住友カード以外を登録したい場合はこちら

あわせて読みたい

SBI証券クレジットカード（三井住友以外）登録できない？変更方法をご紹介今使っているクレジットカードで積立投資したい三井住友カード以外で積立できないの？そう思った私はいま使っているクレジットカードで積立できないかを調べました …

SBI証券の初期設定おすすめ③　銀行引き落としサービスの設定

次は銀行引き落としサービスの設定方法です

銀行引き落としは

投資資金を自動的に銀行口座からSBI証券へ振り込むサービスです

毎月定期的な投資を行っている方にとって

非常に便利でおすすめの設定です

ちゃたろう

自動引き落としなら投資を継続しやすくなります

銀行引き落としサービスの設定方法

銀行引き落としの設定は、以下の手順で行うことができます。

STEP

SBI証券サイトにログイン後、トップページ右上の「お客さま情報設定」をクリック

STEP

「お取引関連・口座情報」をクリック

STEP

画面中段まで進むと「銀行引き落としサービス」があるので「確認・変更」をクリック

画面は既に設定済のものです

STEP

サービスを「利用する」を選び、金融機関を追加していく

STEP

規約の同意⇒取引PWを入力して引落日などを選択して終了

設定が完了すると、指定した日付に自動的に銀行口座から資金が引き落とされます

ちゃたろう

銀行引落サービスとクレジットカード決済は併用して使えますよ

あわせて読みたい

SBI証券の初期設定おすすめ④ SBIハイブリッド預金のメリットと設定方法

出典：住信SBIネット銀行公式HP

次はSBIハイブリッド預金です

公式HPの説明を引用します

SBIハイブリッド預金は、SBI 証券と連携した円預金です。SBIハイブリッド預金へ預入れたお金は、お客さまのSBI 証券口座の買付余力に自動的に反映し、株式や投資信託、債券などの証券取引に利用できます。また、証券取引に伴う精算代金は、受渡日にSBIハイブリッド預金とSBI 証券口座との間で自動的に資金振替を行います。（自動スィープサービス）
引用：住信SBIネット銀行公式HP

事前に連携しておくことで

口座間での資金移動がスムーズになります